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Cepo al dólar: más controles a las cuentas que reciban “transferencias inusuales”

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Lo decidió el Central en el marco de la investigación que buscar terminar con la red de «coleros digitales» que operan en el mercado blue.

El Banco Central (BCRA) resolvió este viernes que los bancos deberán controlar las cuentas de aquellas personas que reciban transferencias de dólares en forma inusual. La medida tiene por objetivo “detectar las cuentas recolectoras de los coleros digitales”, informaron desde Reconquista 266.
En esos casos, los bancos deberán comunicarse con el titular de la cuenta y pedirle explicaciones que justifiquen la operación. Si el titular no puede hacerlo, se la entidad bancaria deberá rechazar la transferencia y regresarla a las cuentas de origen.
El Central avanzó en esta medida tras haber puesto la mira en los “coleros digitales”, que adquieren los US$ 200 mensuales permitidos pero los transfieren a otras personas, que terminan recibiendo una lluvia de US$ 200 desde cuentas con las que antes no tenían relación.
“Es una forma de frenar los coleros sin afectar el derecho de ahorro de quienes lo hagan legítimamente”, justificaron desde el BCRA. Y agregaron que de esta manera no se verán afectas las operaciones normales que se cursan en dólares, como el pago de propiedades, operaciones de comercio exterior, u otras operaciones habituales de particulares o empresas.
La compra de los US$ 200 por parte de los ahorristas está incrementándose mes a mes. En junio, los argentinos adquirieron US$ 653 millones, tanto por gastos con tarjeta como para ahorro, una cifra 20% superior a la de mayo. Y los bancos empezaron a notar que crecían las transferencias de US$ 200. Así, fueron los mismos bancos que empezaron a bloquear cuentas o amenazaron con hacerlo a los clientes sospechosos.
Para cortar con este mecanismo, el BCRA ya advirtió a los bancos que a partir de la segunda transferencia en dólares que reciba una cuenta durante un mes calendario, las entidades “deberán diferir la acreditación hasta eliminar cualquier sospecha de incumplimiento normativo en lo que refiere a la compra de moneda extranjera por parte de personas humanas”. El diferimiento no podrá exceder las 13 horas del día hábil siguiente.
Para eliminar las sospechas de que se trata de “coleros”, los bancos podrán pedirle al cliente que justifique el motivo de la transferencia. “En caso de no producirse la justificación del movimiento en el término previsto, la entidad receptora deberá proceder al rechazo de la transferencia”.
De todos modos, el banco -dice la norma- podrá exceptuar aquellas cuentas que por su propia actividad puedan justificar la recurrencia de esta operatoria. En el mismo comunicado, el Banco Central también hizo una lista de las cuentas sobre las cuales las entidades financieras tienen que poner especial atención antes de acreditar la transferencia de dólares:

  • Cuentas de destino que no hayan sido previamente agendadas por quien hace la transferencia.
  • Cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su apertura.
  • Cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata. (DIB) FD
La compra de dólares quedó en la mira.
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